法律文件

防止洗黑錢條例

根据国际权威机构「巴塞尔银行法规及监管实践委员会」的定义，「洗黑钱」为犯罪分子利用金融系统将资金从一个帐户向另一个帐户转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系，或是利用金融系统提供的资金保管服务存放款项。

黄河控股严格遵守「反洗钱」条例

开立账户时的「了解你的客户」安排

为防止不法分子开立账户并利用黄河控股进行「洗钱」活动，本公司在整个开立账户流程中严格履行「了解你的客户」（Know your customer, KYC）的安排。该安排不仅能杜绝不法分子开立账户，同时也能保障所有新客户的利益。

新客户需填写开户表格以完成初步身份确认。为保障客户身份的安全性与真实性，本公司要求所有新客户在开户后提供身份证或护照副本、银行卡或银行月结单副本、有效住址证明，以便对客户提供的资料进行验证，必要时还会致电新客户确认身份。若客户未能通过相关审查流程，本公司将拒绝其开户申请。

客户在存取款及交易方面的安排

黄河控股不接受非本人（第三方）银行账户及现金付款，所有客户取款均须安排入账至客户本人名下的银行账户，以确保每笔取款的安全性。

• 若发现客户使用非本人（第三方）账户存款但未进行任何交易，本公司有权从所有第三方存款中扣除10%作为相关费用，再将剩余金额退回至存款银行账户；
• 若发现客户使用非本人（第三方）账户存款且已进行交易：
  1. 本公司有权取消由第三方存款引发的所有交易及优惠（包括但不限于返佣、赠金）；
  2. 从所有第三方存款中扣除10%相关费用后，将剩余金额退回至存款银行账户；
  3. 本公司有权立即冻结客户账户展开调查，并禁止该账户进行所有交易；
  4. 若本公司怀疑任何账户通过任何手段对价格、执行流程及平台进行操控（包括但不限于客户未经本公司批准进行的第三方交易），有权保留对该账户进行调查、审核等相关权利，并可从涉嫌账户中扣除由相关活动所赚取的盈利款项；
  5. 本公司可根据酌情权，向任何相关监管机构或执法机构报告有关事件。

黄河控股理解上述安排会给客户在开户及存取款流程中带来一定程度的不便，但所有这些安排不仅是法规要求，同时也能帮助本公司更有效地保障所有客户的权益，降低客户账户被不法分子盗用的风险，让所有客户日后能在最安全的环境下，享受本公司提供的国际级投资服务。

作为世界主要金融城市的香港，一直以来对本地金融机构的「反洗钱」安排有着严格监管。2012年，香港政府进一步颁布《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》，进一步完善金融业打击「洗钱」活动及恐怖分子资金筹集的制度。此外，多家国际大型金融机构自身也针对防止洗钱制定了极为严格的内部措施与制度，以保障客户利益并履行企业责任。

黄河控股作为在香港注册且重视企业责任的金融机构，不仅严格遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》中的指引与要求，同时还会效仿其他国际大型金融机构，制定严谨的内部措施与制度，并在客户开立账户及资金存取环节实施一系列安排，以杜绝被不法分子利用开展「洗钱活动」或盗用客户资金的可能性，从而保障所有客户的利益。